2025年7月アラサー共働き家族の資産運用を公開！

こんにちは！あひる（@2024Ahiru）です。

今日は2025年7月のわがやの資産状況について公開します～。

家族構成

あひるぱぱ：会社員（8月頭まで育児休業中）

あひるまま：会社員（産後休業中）

ぷち丸くん：保育園児（3歳）

むすめちゃん（仮）：生後1か月ベビー

わがやの資産運用の目的は大きく分けて2つです。

1つ目は将来のお金全般への投資。

2つ目はこどもたちの教育費への投資です。

NISAがリニューアルされた2024年1月からは以下のような感じで買い付けています。

NISAのつみたて枠で2万円積み立てること（あひるまま）
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
NISAのつみたて枠で2.1万円積み立てること（あひるぱぱ）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：1万円
- iFreeNEXT FANG+インデックス：1000円
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド：1万円
米国株（ETF, 個別株）をスポット的に買付すること（あひるぱぱ）
- MO, VZ, JEPQ, F, PBR, PFEを保有中（BTIは含み益たっぷりで売却しました）
- 基本的に受け取った配当は再投資
- 稼ぎ頭で3年近く保有したQYLDは2024年の年末に売却
日本株をスポット的に買付すること（あひるぱぱ）
- INPEX, 積水ハウス, 三菱HCキャピタル, バルカー, シークスなど（これは取得額上位5社です）2銘柄を保有中
- 毎月1~1.5万円買付
iDeCoでインデックスファンドを買付すること（あひるぱぱ）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド：16000円
月々の「収入」 – 「支出」を現金で積み上げること

ちなみに、紹介する資産は結婚生活が始まった2019年5月からの夫婦合算の資産となります。

現在のところ教育費はだいたい240万円貯まりました。内訳は割合の多い順に言うと、次の通りです。

①財形貯蓄　②ジュニアNISA　③現金

教育費は基本的にリスクをなるべく負わない方針なので、利益が着実に増加していく財形貯蓄が優先度1位です。毎月の積立はこれで行っています。

次はジュニアNISAですが、新規の買い付けは2023年で終了してしまいました。（泣）大きくなってくれるといいなーと思ってますが、そういった子供用に投資できる制度が新設あるいは復活してくれることを期待してます。

そして現金です。これは臨時収入で積み上がっていってます。新たに誕生したむすめちゃん（仮）の分もこれから形成していかなくてはです。

資産運用

2025年7月の資産残高はこんな感じで、約1150万円です。

感想としてはこのような感じです。