2025年1月 アラサー共働き家族の資産運用を公開!

資産運用

こんにちは!あひるぱぱです。

今日は2025年1月の資産状況について公開します~。

家族構成

あひるぱぱ:会社員(フルリモートワーク)

あひるまま:会社員(フルタイム)

ぷち丸くん:保育園児(3歳)

資産運用方針

教育費

現在のところ教育費はおよそ200万円貯まりました。内訳は割合の多い順に言うと、次の通りです。

①財形貯蓄 ②ジュニアNISA ③現金

教育費は基本的にリスクをなるべく負わない方針なので、利益が着実に増加していく財形貯蓄が優先度1位です。毎月の積立はこれで行っています。

次はジュニアNISAですが、新規の買い付けは2023年で終了してしまいました。(泣)いつしか大きくなってくれるといいなーと思ってますが、そういった子供用に投資できる制度が新設あるいは復活してくれることを期待してます。

そして現金です。これは臨時収入を積み立てていく用です。今回の年末年始は親戚に会いに行くことができなかったのですが、お年玉を取っててもらえてるので、ここに入金予定です。今回はいくらもらえるか楽しみです^^

メインの資産運用

メインの資産運用として以下のような感じで買い付けています。

  • 新NISAのつみたて枠で2万円積み立てること(あひるまま)
    • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • 新NISAのつみたて枠で2.1万円積み立てること(あひるぱぱ)
    • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
    • iFreeNEXT FANG+インデックス
    • <購入・換金手数料なし>ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
  • 米国株(ETF)をスポット的に買付すること(あひるぱぱ)
    • BTI, MO, VZ, JEPQを保有中
    • 基本的に配当は再投資
    • 稼ぎ頭で3年近く保有したQYLDは売却済み
  • 日本株をスポット的に買付すること(あひるぱぱ)
    • アステラス製薬, 武田薬品, NTT, 積水ハウスなど21銘柄を保有中
    • 毎月1~1.5万円買付
  • iDeCoでインデックスファンドを買付すること(あひるぱぱ)
    • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • 月々の「収入」 – 「支出」を現金で積み上げること

ちなみに、紹介する資産は結婚生活が始まった2019年5月からの夫婦合算の資産となります。

資産運用

資産全体

2025年1月の資産残高はこんな感じで、約1070万円です。

無事に昨年中で1000万円への到達は達成しました…!

次なる年内の目標は1200万円です^^

  • 全体として右肩上がりで増加していていい傾向です
  • 約3年半で約900万、約260万/年くらい増えました(貯金を投資に回した部分もあります)
  • 全体のざっくりした内訳はこちらです。
    • 現金   :¥2,400,000
    • 教育用資金:¥2,100,000
    • 日本株  :\330,000
    • 投資信託 :¥4,600,000
    • iDeCo   :¥710,000
    • 米国株式 :\360,000(¥850,000ありましたが、売却しました)

投資状況

2025年1月の投資の推移はこんな感じです。

リスク資産の評価額は約610万円です。

2024年の目標としていた600万円には到達しました。

引き続き、投資資産を1000万円に到達できるように今年も頑張って積み立てていきます!

まとめ

今日はわがやの資産状況について公開しました。

この調子でたくさんお金に働いてもらいたいです!!


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