こんにちは！あひるぱぱです。
今日はわがやの資産状況について公開します～。
家族構成
あひるぱぱ：会社員（フルリモートワーク）
あひるまま：会社員（時短勤務）
ぷち丸くん：保育園児（1歳）
資産運用方針
教育費
模索中ですが、現金預金を中心に行っていくつもりです。
それと、教育費用の2~3割程度は投資を行って増やしていきたいと考えてます。
2023年8月8日時点で、ジュニアNISAの審査待ちで、ジュニアNISAは今年で新規の買い付けが終了してしまうので、なんとか今年中に行えればなという感じですね。
そのほか
教育費以外の資産運用の基本方針は以下のとおりです。
- つみたてNISAで満額の年40万円積み立てること × 2（夫婦それぞれ）
- 今年で買付は終了するので、新規は新NISAで行い、使う日までホールドします^^
- 米国株（ETF）をスポット的に買付すること（あひるぱぱ）
- QYLDとVYMを保有中です。
- 月々の「収入」 – 「支出」を現金で積み上げること
- 新NISA：？？？
- 何の銘柄を買付するのか全貌が出てきていないので、情報が開示され次第検討していきます。
ちなみに紹介する資産は結婚生活が始まった2019年5月からの夫婦合算の資産となります。
資産運用
資産全体
2023年7月中旬の資産残高はこんな感じで、約520万円です。
- 全体として右肩上がりで増加していていい傾向です
- 2年間で約300万、150万/年くらいな感じです（貯金を投資に回した部分もあります）
- 内訳
- 現金：¥1,000,000
- 教育用資金：¥700,000
- つみたてNISA：¥2,400,000
- iDeCo：¥250,000
- 米国株式：¥850,000
投資状況
2023年7月中旬の投資の推移はこんな感じです。
リスク資産の評価額は約350万円です。
まとめ
今日はわがやの資産状況について公開しました。
この調子でお金に働いてもらってマイホーム購入や旅行の資金を作っていきたいですね！
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