こんにちは！あひるぱぱです。
今日は2024年11月の資産状況について公開します～。
家族構成
あひるぱぱ：会社員（フルリモートワーク）
あひるまま：会社員（時短勤務）
ぷち丸くん：保育園児（2歳）
資産運用方針
教育費
基本的には現金預金を中心に行っていくつもりです。
本当は2~3割程度、投資で増やしていきたいのですが、ジュニアNISAへの買い付けは2023年で終了したので、それが大きくなってくれるといいなーと思ってます。そういった子供用に投資できる制度が新設あるいは復活してくれることを期待してますが、どうなるのか・・
あとは妻の財形貯蓄の一部を教育資金用に運用しています。元本に対して一定利率で増えていくので着実な増加は見込めるので、今は実はこれがメインでつみたてているような状況です。
そのほか
教育費以外の資産運用の基本方針は以下のとおりです。
- 新NISAのつみたて枠で2万円積み立てること（あひるまま）
- 内容はすべて「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」への積み立てです。
- 新NISAのつみたて枠で0.6万円積み立てること（あひるまま）
- 内容は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」と「iFreeNEXT FANG+インデックス」への積み立てです。
- 米国株（ETF）をスポット的に買付すること（あひるぱぱ）
- QYLD, BTI, MO, BBDを保有中です。
- 基本的に配当は再投資しています。
- 日本株をスポット的に買付すること（あひるぱぱ）
- アステラス製薬, 武田薬品, NTT, 積水ハウスなど15銘柄を保有中です。
- 毎月1~1.5万円買付しています。
- 月々の「収入」 – 「支出」を現金で積み上げること
ちなみに紹介する資産は結婚生活が始まった2019年5月からの夫婦合算の資産となります。
資産運用
資産全体
2024年11月の資産残高はこんな感じで、約950万円です。
今年中の1000万円への到達は絶対達成したいです…！
- 全体として右肩上がりで増加していていい傾向です
- 約3年半で約770万、220万/年くらい増えました（貯金を投資に回した部分もあります）
- 全体のざっくりした内訳はこちらです。
- 現金：¥1,700,000
- 教育用資金：¥2,000,000
- 日本株：\200,000
- 投資信託：¥3,900,000
- iDeCo：¥600,000
- 米国株式：¥850,000
投資状況
2024年11月の投資の推移はこんな感じです。
リスク資産の評価額は約560万円です。
早いところ1000万円に到達したいですが、今年はまずは600万円が現実的な到達点かなと思います。
まとめ
今日はわがやの資産状況について公開しました。
この調子でお金に働いてもらってマイホーム購入や旅行の資金を作っていきたいですね！
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