2025年9月アラサー共働き家族の資産運用を公開！

こんにちは！あひる（@2024Ahiru）です。

今日は2025年9月のわがやの資産状況について公開します～。

2025年8月アラサー共働き家族の資産運用を公開！

こんにちは！あひる（@2024Ahiru）です。今日は2025年8月のわがやの資産状況について公開します～。家族構成あひるぱぱ：会社員（8月頭まで育児休業でしたが、復帰しました）あひるまま：会社員（育児休業中）ぷち丸くん：保育園児（3歳）む...

家族構成

あひるぱぱ：会社員（8月頭まで育児休業でしたが、復帰して1か月経ちました）

あひるまま：会社員（育児休業中）

ぷち丸くん：保育園児（3歳）

むすめちゃん（仮）：生後3か月ベビー

資産運用方針

わがやの資産運用の目的は大きく分けて2つです。

1つ目は将来のお金全般への投資。

2つ目はこどもたちの教育費への投資です。

将来のお金全般への資産運用

NISAがリニューアルされた2024年1月から以下のような感じで買い付けています。

なお、投資信託の銘柄に大きな変動はありませんが、投資信託の金額や個別株の銘柄については変動があります。

NISAのつみたて枠で2万円積み立てること（あひるまま）
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
NISAのつみたて枠で2.1万円積み立てること（あひるぱぱ）
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：1万円
- iFreeNEXT FANG+インデックス：1000円
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド：1万円
米国株（ETF, 個別株）をスポット的に買付すること（あひるぱぱ）
- MO, VZ, JEPQ, PBR, PFEなど6銘柄を保有中
  - Fの売却資金でJEPQの追加買付とSOFIを新たに買付
- 基本的に受け取った配当は再投資
- 現在の年間配当金は約48,000円
- 稼ぎ頭で3年近く保有したQYLDは2024年の年末に売却
日本株をスポット的に買付すること（あひるぱぱ）
- 積水ハウス, INPEX, 三菱HCキャピタル, ファルコHD, アステラス製薬など（これは評価額上位5社です）24銘柄を保有中
- 毎月1~1.5万円買付
- 現在の年間配当金は約34,000円
iDeCoでインデックスファンドを買付すること（あひるぱぱ）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド：16000円
終身の生命保険への支払い（解約返戻金が少しずつ大きくなっていく予定）
- 計算に入れていなかったのですが、先月の公開から生命保険の解約返戻金も含めることに
- 毎月30,000円の支払いで28,000円くらい返戻金が増えている
- 控除金という名の解約違約金が約300,000円
  - 毎月4000~5000円くらいずつ減額してますが・・高すぎる・・
月々の「収入」 – 「支出」を現金で積み上げること

ちなみに、紹介する資産は結婚生活が始まった2019年5月からの夫婦合算の資産となります。

教育費

現在のところ教育費は約250万円貯まりました。内訳は割合の多い順に言うと、次の通りです。

①財形貯蓄　②ジュニアNISA　③現金

教育費は基本的にリスクをなるべく負わない方針なので、利益が着実に増加していく財形貯蓄が優先度1位です。毎月の積立はこれで行っています。

次はジュニアNISAですが、新規の買い付けは2023年で終了してしまいました。（泣）大きくなってくれるといいなーと思ってますが、そういった子供用に投資できる制度が新設あるいは復活してくれることを期待してます。

※なんと、来年度（2026年）の税制改正要望で、金融庁とこども家庭庁は、子ども世代の支援につながるよう優遇税制「NISA」の「つみたて投資枠」について、現在18歳以上としている対象年齢の引き下げなどを求める方針らしいのです！これは実現したら子育て世代にとって追い風になります！！ぜひとも実現してほしいです…！

そして現金です。これは臨時収入で積み上がっていってます。新たに誕生したむすめちゃん（仮）の分もこれから形成していかなくては！、という気持ちです。

資産運用

資産全体

2025年9月の資産残高はこんな感じで、約1,300万円です。

感想としてはこのような感じです。

前回（2025年8月）に比べて約+20万（1280万）
年内の目標は1300万円なので、順調に推移していてうれしいです。というか1400万円も狙えるのでは？？？と期待しています( *´艸｀)
全体として右肩上がりで増加していていい傾向です
全体のざっくりした内訳はこちら
- 現金　　　：¥1,600,000
- 教育用資金：¥2,500,000
- 日本株　　：¥820,000
- 投資信託　：¥5,200,000
- iDeCo　　：¥850,000
- 米国株：¥630,000
- 保険　　　：¥1,300,000